Start News ASIC-Broker identifizieren Zielmärkte, wenn neue DDO-Regeln in Kraft treten

ASIC-Broker identifizieren Zielmärkte, wenn neue DDO-Regeln in Kraft treten

Am 5. Oktober traten die neuen Gestaltungs- und Vertriebspflichten auf dem australischen Finanzdienstleistungsmarkt in Kraft, die Emittenten und Vertriebshändler verpflichten, die Verbraucher in den Mittelpunkt von Produkt und Vertrieb zu stellen.

Die Australian Securities and Exchange Commission (ASIC) hat im vergangenen Dezember erstmals Richtlinien zu Gestaltungs- und Vertriebspflichten für Finanzprodukte herausgegeben und den Marktteilnehmern damit genügend Zeit gegeben, diese ordnungsgemäß in ihre Geschäftsprozesse zu integrieren.

„Die Gestaltungs- und Vertriebspflichten sollen Verbrauchern helfen, geeignete Finanzprodukte zu erhalten, indem sie Emittenten und Vertriebshändlern einen verbraucherorientierten Ansatz bei der Gestaltung und dem Vertrieb von Produkten vorschreiben“, heißt es in den Leitlinien von ASIC.

Die neuen Regeln verlangen von den Emittenten von Finanzprodukten, eine Zielmarktbestimmung für alle ausgegebenen Produkte an Privatkunden bereitzustellen. Die Regulierungsbehörde definierte ferner den Zielmarkt als die Klasse von Verbrauchern, die unter bestimmten Vertriebsbedingungen für die Produkte geeignet sind.

Anscheinend gibt es diese Art von Regeln bereits im Vereinigten Königreich und in Europa.

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Sophie Gerber, Direktorin bei Sophie Grace und TRAction Fintech

„Ein interessanter Unterschied zwischen den beiden Regimen besteht darin, dass das Regime von ASIC die Veröffentlichung einer Zielmarktbestimmung (TMD) erfordert (die viele Broker in der letzten Woche per E-Mail an ihren bestehenden Kundenstamm verschickt haben), während das FCA- und ESMA-Regime dies nicht erfordert dieses Dokument veröffentlicht werden“, erklärte Sophie Gerber, Direktorin bei Sophie Grace und TRAction Fintech.

Broker, die den Kundenstamm definieren

Da die Verpflichtungen für alle australischen Finanzdienstleistungsunternehmen obligatorisch sind, richten Devisen- und CFD-Broker ihre Dienstleistungen an den Richtlinien aus. Interessanterweise unterscheiden sich die von jedem Broker ausgestellten TMD-Dokumente jedoch ein wenig, wie von Finance Magnates überprüft. Der entscheidende Unterschied liegt in der Definition des Kundenstamms.

„Dies fördert die Abkehr von der Abhängigkeit von einem „Offenlegungsregime“, das in den letzten Jahrzehnten die wichtigsten Regulierungssysteme für Finanzdienstleistungen untermauert hat, und verlagert ASIC entlang des globalen Themas der Umsetzung eines höheren Niveaus an Verpflichtungen für Emittenten und Vertriebsstellen von Finanzprodukten einen verbraucherorientierten Ansatz für die Gestaltung und den Vertrieb von Produkten“, fügte Gerber hinzu.

ASICs Fokus auf Retail-Investments

ASIC, das die australischen Finanzmärkte reguliert, hat in den letzten Monaten mehrere verbindliche Regeln eingeführt, um die Finanzmärkte für Privatanleger sicher zu machen. Vor kurzem hat sie beschlossen, den Einzelhandelsverkauf von unerbetenen Finanzprodukten zu verbieten, um Fehlverhalten in der Banken-, Renten- und Finanzdienstleistungsbranche einzudämmen.

Zuvor hatte die australische Regulierungsbehörde auch den Vertrieb und die Vermarktung von CFDs-Produkten stark eingeschränkt und die umstrittenen binären Optionen für Einzelhändler vorübergehend verboten.

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